Hepimiz borsada oynamayı, kolay bir ödeme günü elde etmeyi ve gün batımına yelken açmayı düşündük, ancak hisse senetlerine yatırım yapmak filmlerde göründüğü kadar kolay değil. Süreç, neredeyse her gün zekanızı, sabrınızı ve finansal okuryazarlığınızı test edecek inanılmaz derecede uzun ve zahmetli bir süreç, ancak hisse senetlerine nasıl yatırım yapılacağını öğrenmek isteyenler için kazanılacak para var.
Yeni Başlayanlar için Stoklar
Hisse senetleri ve rakamlar dünyasının derinliklerine inmeden önce, neden bahsettiğimizi bilmekte fayda var. Basitçe söylemek gerekirse, yatırım, ek bir gelir veya kar elde etme beklentisiyle bir çabaya para veya sermaye taahhüdünde bulunma eylemidir. Bu kesinlikle büyük bir nakit enjeksiyonu gibi görünse de, durum her zaman böyle değildir. Yeni başlayanlar için yatırım yapmanın anahtarı, ilk etapta pazara neden girdiğinizi anlamaktır.
Hisse senetlerine yatırım yapmak, önemli bir risk ve önemli bir sermaye ortaya koymaya istekli değilseniz, sizi bir gecede milyoner yapmaz. Bunun yerine, yatırıma nasıl başlayacaklarını öğrenenlerin daha sonraki bir tarih için para ayırmaya odaklanmaları tavsiye edilir. Bunu, daha sonra sıkı çalışmanızın ödüllerini toplamanıza yardımcı olmak için sürekli olarak büyüyecek ve gelişecek uzun vadeli bir plan olarak düşünün. Efsanevi yatırımcı Warren Buffet, hisse senetlerine yatırım yapmayı “gelecekte daha fazla para almak için şimdi para yatırma süreci” olarak açıklıyor. Amaç, anında bir ödül almak ve düşüşe geçmek değil, finansal portföyünüzün değerini artırmak olmalıdır.
Bu kılavuz aracılığıyla, yeni başlayanlar için yatırım yapmayı ve hisse senetlerine nasıl yatırım yapılacağını öğrenme sürecini açıklayacağız. Unutma, hepsi bu değil Para Avcısı ve Ticaret yerleri; hisse senetleri dünyası zor bir dünya. Öyleyse arkanıza yaslanın, bir kalem alın ve sayıları konuşalım.
İnsanlar Neden Hisse Senedine Yatırım Yapar?
Hisse senetlerine yatırım yapmanın bariz finansal kazancın yanı sıra başka bazı önemli faydaları da vardır. Elbette, genel amaç mali durumunuzu geliştirmek olabilir, ancak daha fazla ticari, profesyonel ve kişisel yol geliştirmek için hisse senedi yatırım bilginizi kullanma fırsatları da olacaktır. İşte insanların hisse senetlerine yatırım yapmasının diğer bazı nedenleri;
- Yatırım, tüketmekten farklı olarak, zamanla büyüyeceğini umarak geleceğe para tahsis eder.
- Borsaya yatırım yapmak, yeni başlayanların yatırım deneyimi kazanmasını sağlar.
- Bazı insanlar nakit paranın değerinin düşeceğine inanıyor, bu yüzden finansal portföylerini hisse senetleri aracılığıyla çeşitlendiriyorlar.
- Çünkü basit.
Bununla birlikte, hisse senetlerine yatırım yapmanın aynı zamanda kayıp riskini de beraberinde getirdiğini kabul etmek önemlidir. Mali bir düşüş tarafından caydırılmayın. Yaptığınız her yatırımın karşılığını alamayacaksınız, bu nedenle hisse senetlerine nasıl düzgün bir şekilde yatırım yapacağınızı anlamak, nihai başarınız için kritik öneme sahiptir.
Hisse Senetlerinden Nasıl Para Kazanırsınız?
Tüm işlemlerde olduğu gibi, hisse senedinden fiyat düşükken alıp, yüksekken satarak para kazanırsınız. İkisi arasındaki fark, sermaye kârınız veya zararınız olacaktır.
Alternatif olarak, temettüler yoluyla da para kazanabilirsiniz. Bunun ne olduğundan emin olmayanlar için temettü, bazı şirketlerin hissedarlarına ödemeyi tercih ettiği bir şirketin yıllık karının yüzdesidir. Temettüler genellikle yılda iki kez ödenir ve bunları bankaya yatırabilir veya bileşik karlara yeniden yatırabilirsiniz.
Nasıl Bir Yatırımcı Olmak İstiyorsunuz?
Hisse senetlerine yatırım yapmaya başlamadan önce kendinize sormanız gereken en büyük sorulardan biri nasıl bir yatırımcı olmak istediğinizdir. Önemli bir sermaye ortaya koymadan yaptığınız herhangi bir yatırımdan önemli getiriler görmeniz pek olası değildir, ancak çıkmaz burada yatmaktadır. Her türlü finansal yatırımda, yaklaşımınızda dikkatli ve ölçülü olmakta fayda var, ancak her faaliyet ve bilgi düzeyinde seçenekler var.
- aktif yatırımcı - Bu yatırımcılar paralarının büyümesinde aktif rol almak istiyorlar. Belirli pazarları ve hisse senetlerini hedefleme konusunda agresif olabilirsiniz, ancak yine de herhangi bir yatırım yapmadan önce araştırmanızı yapmanız önerilir.
- Pasif yatırımcı - 'Ayarla ve unut' yöntemi, bu yatırımcılar genellikle portföylerini çeşitlendirmek ve yavaşça büyümesini izlemek için brokerlerle çalışır.
Günün sonunda, yeni başlayanlar için yatırım söz konusu olduğunda doğru ya da yanlış bir yaklaşım yoktur. Mutlak zorunluluk olan tek şey araştırma, bilgi ve durum tespitidir.
Hisse Senedi Yatırımı Hakkında Bilinmesi Gerekenler
Yeni başlayanlar için yatırım yapmak göz korkutucu bir durum olabilir. Ne yapmak istediğinizi anlamak bir şeydir, ancak bunu gerçekleştirmek için karmaşık finansal dünyada gezinmek başka bir şeydir. İşte yatırıma nasıl başlayacağınızı öğrenmeden önce bilmeniz gereken bazı temel şeyler.
Komisyoncu
Temel düzeyde, hisse senetlerine yatırım yapmaya başlamak istiyorsanız, bir komisyoncu hizmetlerinden yararlanmanız gerekecektir. Komisyoncular tam hizmet veya indirimli olabilir. Tam hizmet komisyoncuları, çok çeşitli yatırım yolları için finansal tavsiye de dahil olmak üzere eksiksiz bir geleneksel aracılık hizmetleri yelpazesi sunar. Olabilirdi;
- Emeklilik
- Sağlık hizmeti
- Finansal büyüme
Bu seçenek harika olsa da, tam hizmet brokerleri genellikle yalnızca yüksek net değerli müşterilerle ilgilenir. Bu komisyoncular hizmeti gerçekleştirmek için önemli ücretler talep ettiğinden, ücretler son derece yüksek olabileceğinden, bunu not etmek önemlidir. Avustralya'daki tam hizmetli broker örnekleri arasında;
- Goldman Sachs
- Morgan Stanley
- Morganlar
Yelpazenin diğer ucunda, eToro gibi hisse alım satım platformları olarak da bilinen çevrimiçi brokerler bulunur. Çoğu zaman, bu durumlarda, işlemleri kendiniz yaparsınız. Aracılık ücretleri genellikle tam hizmet veren brokerlerden çok daha düşüktür ve bu seçenek, borsa suyuna ayak uydurmak isteyenler için uygundur.
Bir Broker Nasıl Seçilir
Sizin için doğru brokeri seçerken kesinlikle bilmeniz gereken bazı hususlar vardır. Bunlar;
- Aracılık ücretleri - Alırken veya satarken yaptığınız her işlem için geçerli olan ücrettir. Bu, gitmeyi seçtiğiniz platforma bağlı olarak sabit bir ücret veya toplam işlem maliyetinin bir yüzdesi olabilir.
- Ticaret yetenekleri - Neyin ticaretini yapıp yapamayacağınızı bilmek, yeni başlayanlar için yatırım listenize eklemeniz gereken bir diğer önemli husustur. Bazı platformlar yalnızca Avustralya hisse senetlerine erişim sağlarken, eToro gibi diğerleri küresel borsalarda işlem yapmanıza izin verir.
- Kullanıcı deneyimi - Yeni bir bilgisayar veya akıllı telefon satın almak gibi, platformda kolayca gezinebilmek istiyorsunuz. Hisse senetlerine yatırım yapmak son yıllarda oldukça görsel bir deneyim haline geldi, bu nedenle seçtiğiniz platformun görsel, grafik ve sunum seçeneklerini kontrol etmeye değer olabilir.
- Amaç - Ne tür bir yatırımcı olmak istediğinizi anlama konusundaki orijinal noktamıza dönersek, platform için ideal yatırımcının kim olduğunu düşünün. Sıradan bir yatırımcı mısınız yoksa yatırımınız için aktif bir yaklaşım mı izliyorsunuz?
- Müşteri desteği - Herhangi bir hizmette olduğu gibi, yanınızda birinin olması öder. Sorun çıkması durumunda güvenceye ihtiyacınız var, destek ekibiyle kolayca iletişime geçebilirsiniz.
Bir Broker'a Nasıl Kaydolunur?
Bir komisyoncu üzerinde karar verdikten sonra. birkaç adımı izlemeniz gerekecek. Yani, Avustralya'da bir komisyoncuya kaydolmak için en az 18 yaşında ve Avustralya'da ikamet ediyor olmanız gerekir. Buradan, bir komisyoncu ile bir hesap açmak genellikle ücretsizdir, ancak hesabınıza para aktarmak için abonelik ücretleri veya ücretler ödeyebilirsiniz. Yeni müşterilerin sağlaması gerekecek;
- Adınız, adresiniz, doğum tarihiniz ve iletişim bilgileriniz
- Vergi dosya numaranız (TFN)
- Kimlik Kanıtı
- banka hesabı detayları
Bilgileri gönderdikten sonra, platformunuza bağlı olarak birkaç dakika gibi kısa bir sürede onaylanabilir veya iki haftaya kadar bekleyebilirsiniz. Ek olarak, bir hesap açmak için küçük bir miktar para yatırmanız da istenebilir. Bu genellikle BPAY, banka havalesi, kredi kartı veya banka kartı yoluyla olacaktır.
Hisse Senetlerine Nasıl Yatırım Yapılır?
Demek buraya kadar geldin ve hala hisse senetlerine yatırım yapmaya heveslisin. İyi haber ise; özellikle son küresel ekonomik koşullar ışığında yalnız değilsiniz. Yatırım platformu eToro'nun Avustralya genel müdürü Robert Francis, “Pandemilerin insanların yatırım yapmaya başlamasında büyük bir rol oynadığını gördük” diyor. "Bu yıl şimdiye kadar, geçen yılın aynı dönemine kıyasla bu yılın ilk yarısında dünya çapında eToro'ya yeni kayıt yaptıranların sayısında yüzde 100'lük bir büyüme gördük. Pandemi kaynaklı piyasa oynaklığı, yatırım konusunu birçok kişinin aklına getirdi.”
Piyasanın öngörülemezliği ve olası iş kayıpları, dünyanın dört bir yanındaki işçilerin finansal istikrar için alternatif yöntemlere yöneldiğini ve çoğunluğun hisse senedi yatırımına yöneldiğini gördü. Francis'e göre, son ekonomik değişiklikler bazı sektörlere zarar verirken, diğerleri için büyük bir patlama oldu.
“Yeni S&P/ASX Tüm Teknoloji Endeksi (XTX), Afterpay ve Nitro Software gibi isimlerle COVID-19 düşüşünü engelleyen 23 Mart 2021-2022'den bu yana yaklaşık yüzde 80 büyüme gördü. Hissedarlar ağır kayıplarla karşı karşıya kalırken, birçoğu fırsatlara yönelik yeni yatırımlara göz kulak olmak için piyasadaki düşüşleri kullanacak” diyor Men Life Web Journal.
“Tecritlerden en çok etkilenen sektörler, hisse fiyatı hareketi açısından en büyük kayıpları yaşadı. Bununla birlikte, uzaktan çalışma, çevrimiçi alışveriş ve sanal iletişime geçiş, hizmetleri ve dolayısıyla stokları normalden daha fazla talep gören FedEx ve Zoom gibi şirketler için fiyatlarda bir artış gördü. Küresel olarak, Amazon ve Google gibi isimlerden oluşan teknoloji ağırlıklı NASDAQ gibi benzer endeksler, şimdiye kadar gördüğümüz en büyük boğa koşularından bazılarını yaşadı ve bu hafta tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaştı. ”
Öyleyse, bunu akılda tutarak, eToro Avustralya genel müdürünün yeni başlayanlar için en çok yatırım yaptığı ipuçları nelerdir?
1. Mali Tavsiye Alın
Hisse senetlerine yatırım yapmaya karar verdikten sonra, gerçekten kendi kişisel mali durumunuzla ilgilenmeniz gerekir. Yerel banka şubenizi veya muhasebecinizi ziyaret etmek için bir randevu alın ve mali kapasiteniz hakkında açık ve dürüst bir tartışma yapın. Herhangi bir bütçede yapılacak stoklar vardır, ancak mali sınırlamalarınızı bilmek çok önemlidir. Hisse senetlerine yatırım yapmanın övülen kumar değil, uzun vadeli bir finansal karar olduğunu hatırlamak önemlidir.
2. Lingo'yu öğrenin
Francis, "Borsa, piyasada gezinmeye çalışmadan önce anlamanız gereken terimlerle dolu olabilir" diyor. "Temel bilgileri öğrendikten sonra, grafikleri nasıl okuyacağınızı ve hareketli gün ortalamaları veya bir hisse senedinin alınıp satıldığı hacmi gösteren RSI gibi şeyleri nasıl izleyeceğinizi öğrenmek isteyebilirsiniz." Karşılaşılması gereken bazı yaygın terimler şunlardır;
- Teklif fiyatı - Herhangi bir tüccarın o anda bir şirketin hissesini satın almak için önerdiği en yüksek fiyat.
- Teklif fiyatı - Herhangi bir satıcının kabul etmeye hazır olduğu en düşük fiyat.
- Son fiyat - En güncel fiyat - ve ayrıca teklif verenlerin üzerinde anlaşmaya vardığı son fiyat.
3. Bildiklerinize Yatırım Yapın
Francis, "Dünyanın en iyi yatırımcıları, iyi tanıdıkları veya tutkulu oldukları şirketlere yatırım yaparlar" diye açıklıyor. “Örneğin, teknolojiyi seviyorsanız, Apple veya Microsoft'ta hisse satın almak istediğinize karar verebilirsiniz. Henüz nişinizi bulamıyorsanız, insanların hangi şirketlerden bahsettiğini görmek için eToro'daki sosyal beslemeye göz atmanızı veya finans yayınlarını okumak veya podcast'leri dinlemek için biraz zaman harcamanızı öneririm.
Hangi hisse senetlerine yatırım yapacağınızı seçerken göz önünde bulundurmanız gereken bazı şeyler;
- Güven - Bu şirketin büyümeye devam edeceğine ve kârını akıllıca kullanacağına güveniyor musunuz?
- Bilgi - Bu şirketin ürünlerini kullanıyor musunuz? Çoğu zaman, kalite seviyesinin düşüp düşmediğini ilk öğrenenler müşterilerdir.
- Borç seviyeleri - Bu şirketin borcu kontrol altında mı?
- Kar büyümesi - Şirketin karı artıyor mu? Bu devam edecek mi?
- Genişleme - Bu şirket büyüme planlarını açıkladı mı?
- temettüler - Bu şirket temettü yapısı sunuyor mu?
4. Küçük Başlayın
“Küçük başlayın, ancak düzenli olarak yatırım yapın. Francis, “Yatırım yapmaya değer kılmak için çok paraya ihtiyacınız olduğu yaygın bir yanılgıdır” diyor. “eToro'da, 50 ABD Doları kadar küçük bir hisse senedi pozisyonu açabilirsiniz.”
Hisse senedi satın almak için sahip olduğunuz komisyoncu türüne bağlı olarak atmanız gereken birkaç adım vardır. Tam hizmet veren bir komisyoncunuz varsa, ticareti yapmak için onları aramanız veya e-posta ile göndermeniz gerekir. Çevrimiçi bir komisyoncu kullanıyorsanız, bunu kendiniz yapmanız gerekir. Çevrimiçi bir komisyoncu kullanarak ticaret yapmak için;
- Ticaret platformunuza giriş yapın.
- Firma adı veya stok kodu girerek satın almak istediğiniz hisse senetlerini seçiniz.
- Satın almak istediğiniz hisse senedi sayısını veya yatırım yapmak istediğiniz tutarı girin.
- Sipariş türünüzü seçin. Bunun için mevcut fiyattan satın alabilir veya daha iyi bir fiyat seçmek için bir limit emri kullanabilirsiniz.
- Satın alma işlemini önizleyin ve onaylayın.
5. Çeşitlendirin
“Bütün yumurtalarınızı bir sepete koymayın. Francis, çeşitli sektörlerden işletmelere yatırım yapmak, yayılan ve riskinizi etkin bir şekilde azaltan geniş bir portföy oluşturmaya yardımcı olacaktır, ”diyor Francis. "Yaklaşık 10 şirkete 1000 dolar yatırım yapmak, bir şirkete 1000 dolar yatırım yapmaktan çok daha akıllı."
6. Uzun Oyunu Oyna
Söylediğimiz gibi, yatırımın uzun vadeli bir oyun olduğunu hatırlamak önemlidir. “Yatırım söz konusu olduğunda uzun ömürlü bir zihniyet benimseyin. Yatırımlarınızı sık sık kesiyor ve değiştiriyorsanız, bu şirketlerin yeni direnç seviyelerine ulaşma şansı olmayabilir çünkü karı kaçırabilirsiniz. Ayrıca, herhangi bir piyasa oynaklığından kurtulmak için daha iyi bir şansınız var, ”diye açıklıyor Francis.
Hisse senedi satın almanın maliyeti nedir?
Hisse senetlerine yatırım yapmak için para varken, maliyetler birikebilir. İşte yatırım yolculuğunuzda karşılaşacağınız maliyetler.
Minimum Yatırım
Avustralya'da, yatırım yaptığınız her yeni ASX şirketi için minimum 500$'lık bir yatırım vardır. Satın almayı planladığınız hisselerin değeri 5$ olsa bile, ilk yatırımınızsa yatırımı yapmak için 100 adet satın almanız gerekir. zaman satın alma.
Bu, Avustralyalılar için genel bir kural olsa da, evrensel değildir. Kurallar, bir ülkenin hangi hisse senedinden olduğuna bağlı olarak değişir. Yeni başlayanlar için yatırım yapmanın zor olabileceği yer burasıdır. Örneğin bazı ABD pazarları, ilk kez satın alıyor olsanız bile, birkaç sent kadar düşük bir fiyata satın almanıza izin verecektir. Tüm hisse senetleri yerine kesirli olarak satın alabileceğiniz kesirli yatırım olarak bilinen bir süreç de vardır.
Vergi
Evet, ne yazık ki bilinçli yatırımlarınızda bile vergi ödemeniz gerekecek. Avustralya'da, temettülerden elde ettiğiniz her türlü gelir, Avustralya Vergi Dairesi (ATO) tarafından otomatik olarak kaydedilir ve vergi zamanında normal vergilendirilebilir gelirinizin bir parçası olarak dahil edilir. Tersine, sermaye kazançları üzerinden elde ettiğiniz karlar (düşük fiyattan alıp yüksekten sattığınızda) yalnızca hisselerinizi sattığınız mali yılda sayılır. Brokeriniz, her mali yılda hisse senetlerinden elde ettiğiniz tüm kârları içeren bir vergi faturası göndermelidir.
Ücretler
Buna daha önce değinmiştik, ancak komisyon ücretleri, özellikle yeni başlayanlar için hisse senedi yatırımı söz konusu olduğunda, sürecin genellikle gözden kaçan bir parçasıdır. Aracılık ücretleri, hisse alım satım platformlarında 10-30 dolar civarında, tam hizmet komisyoncuları için 50-150 dolar arasında olabilir. Bununla birlikte, bazı platformlar komisyonsuz seçenekler sunar. Örneğin, eToro, Mayıs ayında Avustralya'da sıfır komisyonlu hisse senetlerini ve kısmi hisse senetlerini piyasaya sürdü. Ek olarak, para birimi dönüştürme ücretleri (yabancı hisse senetleri için), hesap ücretleri, saklama ücretleri (ABD hisse senetleri için) ve hareketsizlik ücretleri ile karşılaşabilirsiniz. Bu ücretleri tahmininize dahil ettiğinizden emin olun.
Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Yapmak Yaygın Hatalar
Yeni başlayanlar için yatırım yapmak, özellikle ticaret platformlarının yükselişiyle daha kolay ve kolay hale gelirken, yine de başınız belaya girebilir. Francis, yeni yatırımcıların sıklıkla yaptığı üç ortak sorun olduğunu söylüyor.
- kör olmak - Herhangi bir ön bilgiye sahip olmadan borsaya atlamak akıllıca değildir. Yüksek risk alan deneyimsiz yatırımcıların sermaye kaybetme olasılığı daha yüksektir. Herhangi bir para yatırmadan önce izleyin, öğrenin ve pratik yapın. eToro'da yatırımcılar sanal bir hesapla pratik öğrenebilirler, böylece gerçek parayı riske atmadan sahte bir portföyle oynayabilirsiniz.
- ödevini yapmamak - Bazı yatırımcılar, yatırım yaptıkları bazı işletmeler hakkında araştırma yapmak için yeterince zaman harcamazlar. Belirli sektörleri ve trendleri araştırarak, hangi şirketlerin patlama yaptığı ve hangilerinden uzak durmanız gerektiği konusunda fikir edineceksiniz. Devam eden araştırma yapma kapasiteniz yoksa, popüler bir eToro yatırımcısı gibi başka birini kopyalamak sizin için daha iyi bir yol olabilir. Açtıkları pozisyonları kendi paralarıyla yansıtıyorsunuz, bu yüzden oyunda skin sahibi olarak, bilinçli kararlar aldıklarını biliyorsunuz.
- Kaybetmeyi göze alabileceğinizden daha fazla yatırım yapmak - Borsa, hızlı bir şekilde zengin olma planı değildir. Sadece kaybetmeyi göze alabileceğiniz kadar yatırım yapın. Deneyimsiz yatırımcılar arasındaki yüksek riskli zihniyetler, özellikle piyasaların aşırı derecede oynak olduğu küresel pandemi sırasında önemli kayıplara neden olabilir.
sorumluluk reddi: Bu web sitesinde verilen tavsiyeler sadece genel tavsiye niteliğindedir. Hedefleriniz, mali durumunuz veya ihtiyaçlarınız dikkate alınmadan hazırlanmıştır. Bu tavsiyeye göre hareket etmeden önce, kendi hedeflerinizi, mali durumunuzu göz önünde bulundurarak tavsiyenin uygunluğunu göz önünde bulundurmalısınız.veihtiyaçlar. Bu web sitesinde herhangi bir ürün detaylandırılmışsa, herhangi bir karar vermeden önce ürünlerle ilgili bir Ürün Açıklama Beyanı almalı ve içeriğini göz önünde bulundurmalısınız. Alıntı yapılan yerlerde, geçmiş performans gelecekteki performansın göstergesi değildir. Kullanıcı, bu tür kullanım veya sonuçların uygulanma amacı ne olursa olsun, bu sitedeki materyalin kullanımıyla ilgili yegane sorumluluğu kabul etmelidir. Bu web sitesindeki bilgiler finansal tavsiye yerine geçmez.
Genel SSS
Az parayla yatırıma başlayabilir miyim?
Avustralya hisse senetleri ilk kez satın alanlar için minimum 500 AUD tutarında bir yatırıma sahipken, ABD piyasalarından ve denizaşırı ülkelerden hisse senetlerine birkaç sentten yatırım yapmaya başlayabilirsiniz. Bununla birlikte, bu hisse senetleri bazı para birimi ve dönüştürme ücretlerine tabi olabilir.
Temettüler nelerdir?
Temettü, bir şirketin kârının, yatırımları karşılığında hissedarlarına ödemeye karar verdiği bir kısmıdır. Avustralya'da bu genellikle yılda iki kez olur.
Hisse senetleri için vergi ödüyor musunuz?
Avustralya'da, hisse senetlerinden herhangi bir kâr elde ederseniz, vergi ödemeniz gerekecektir. Temettü şeklinde vergi, Avustralya Vergi Dairesi (ATO) tarafından otomatik olarak kaydedilir ve vergi zamanında vergilendirilebilir normal gelirinizin bir parçası olarak dahil edilir.
